第九章个人理财业务风险管理

　　第四节 操作风险管理(★)

　　一、操作管理体系

　　商业银行应该建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、诃估、监测和控制/缓释操作风险。商业银行的高层及董事会应负责制定、管理、检查风险管理政策和制度及具体操作。

　　二、操作管理方法

　　商业银行可通过评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告来控制和监测操作风险。商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的冈险，建立早期的操作风险预警机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率以及损失程度。